Senado de la República.
Sesión Plenaria.
Lunes 27 de marzo de 2017
Gaceta del Senado
    
    

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Jueves 9 de Febrero de 2017
Gaceta: LXIII/2SPO-77/68892
Jueves 9 de Febrero de 2017
Gaceta: LXIII/2SPO-77/68892

Del Sen. Arturo Zamora Jiménez, del Grupo Parlamentario del Partido Revolucionario Institucional, con punto de acuerdo que exhorta a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, a la Asociación de Bancos de México y al Instituto Nacional Electoral a fortalecer los mecanismos de denuncia y coordinación, en casos de robo o extravío de credenciales de elector, para evitar su uso en fraudes, suplantación de identidad y otros delitos.

SE TURNÓ A LA COMISIÓN DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO.

Sen. Arturo
Zamora Jiménez

PUNTO DE ACUERDO QUE PRESENTA EL SENADOR ARTURO ZAMORA JIMÉNEZ MEDIANTE EL CUAL SE EXHORTA A LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES (CNBV), A LA COMISIÓN NACIONAL PARA LA PROTECCIÓN Y DEFENSA DE LOS USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS (CONDUSEF), A LA ASOCIACIÓN DE BANCOS DE MÉXICO (ABM) Y AL  INSTITUTO NACIONAL ELECTORAL (INE), A FORTALECER LOS MECANISMOS DE DENUNCIA Y COORDINACIÓN, EN CASOS DE ROBO O EXTRAVIÓ DE CREDENCIALES DE ELECTOR, PARA EVITAR SU USO EN FRAUDES, SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD Y OTROS DELITOS.

El suscrito, Senador Arturo Zamora Jiménez, integrante del Grupo Parlamentario del Partido Revolucionario Institucional de la LXIII Legislatura del Senado de la República, con fundamento en lo dispuesto en los artículos 8, numeral 1, fracción II y 276, numeral 1 del Reglamento del Senado de la República y en los artículos 58 y 59 del Reglamento para el Gobierno Interior del Congreso General de los Estados Unidos Mexicanos, someto a consideración de esta Honorable Asamblea el siguiente punto de acuerdo:

EXPOSICIÓN DE MOTIVOS

En México el robo de identidad es una actividad que sigue a la alza.  De enero a septiembre del 2016 se registraron más de 53 mil casos, ello de   acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Por su parte, el Banco de México (Banxico) señala que nuestro país es el octavo lugar en el mundo en este ilícito.

Sin embargo y a pesar de estas alarmantes cifras, el Congreso de la Unión no ha logrado concretar una reforma al Código Penal Federal para tipificar el amplio abanico de actividades delincuenciales que en lo personal catalogo como “el delito del siglo” y que consiste en la apropiación o usurpación de datos y documentos de identificación de una persona, para fabricar con ellos documentos de identidad, o bien, generar condiciones mínimas de identidad que sirvan como plataforma para realizar, en perjuicio de la víctima, todo tipo de operaciones delictivas.

Entre ellas, podemos mencionar los retiros de efectivo mediante el uso de tarjetas de crédito o débito fabricadas por los propios delincuentes con base en los datos de identidad usurpados; compras en línea o pago de servicios con cargo a tarjetas adulteradas; créditos personales o automotrices con cargo  la víctima; transmisión ilícita de propiedades inmobiliarias.

Asimismo la ilícita práctica de realizar altas de personas ajenas ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) para que sea la víctima quien resulte responsable de evasión de impuestos, y muy diversas conductas análogas que siempre terminarán por perjudicar severamente el patrimonio o la esfera de derechos de las víctimas, y ocasionalmente, de terceras personas.

El presente punto de acuerdo es un llamado de atención, un respetuoso exhorto, a las comisiones del Senado encargadas del dictamen de la reforma que presente el 19 de abril del 2016, donde se propone tipificar  como delitos la expedición y uso ilícito de documentos de identidad; intrusión a la seguridad informática, la suplantación de usuario de tarjetas de crédito y débito, así como el uso ilícito de datos de identidad en sistemas informáticos. Se contemplan penas de hasta 12 años de cárcel.

Respecto a estas conductas, la  Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer que durante el año 2011 atendió 4,000 quejas por presunto robo de identidad, cifra que se elevó a 10,000 quejas durante 2015 y precisó que en todo el sistema bancario mexicano se presentaron 59,250 quejas por eventos de esa misma naturaleza.

El titular de la Condusef, Mario Di Costanzo, ha señalado que  los delincuentes han recurrido al uso de la credencial del INE, ya sea caduca, falsificada o alterada para solicitar un crédito en perjuicio de otra persona. En este sentido dijo que los bancos deben tener más cuidado con los documentos que reciben antes de otorgar un crédito.

El 18 de febrero del 2016, el  Servicio de Administración Tributaria (SAT), la Procuraduría para la Protección del Contribuyente (Prodecon), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Asociación de Bancos de México (ABM), así como los institutos Nacional Electoral (INE) y Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (Inai) y la Comisión Nacional de Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), firmaron un convenio de colaboración para combatir coordinadamente el robo de identidad.

Con este convenio  las instituciones del sistema financiero mexicano tendrán una intercomunicación en tiempo real con el INE, para corroborar y autenticar la identidad de los usuarios que pretendan realizar una operación financiera y utilizar la credencial para votar —expedida por dicho instituto— como documento para comprobar sus datos personales, además de haber acordado la implementación de otras acciones interinstitucionales, no menos importantes, que tienen como objetivo impedir la evasión de impuestos mediante la siembra de aparentes contribuyentes a quienes les ha sido usurpada su identidad.

Asimismo el 25 de agosto del 2016 se firmó el "Convenio de Adhesión a las Bases de Colaboración en Materia de Suplantación o Usurpación de Identidad” entre el INE, la Asociación Mexicana de Bancos, la Procuraduría General de la República (PGR) y la Consudef, entre otras instituciones, que buscaba revertir el quebranto por alrededor de 120 millones de pesos anuales, que sufren los usuarios de la banca y las propios bancos, a partir del llamado  robo de identidad.

Dicho convenio permite a los bancos y a otras autoridades financieras del país el poder verificar con la base del Registro Federal de Electores, si la credencial que presenta un usuario de la es falsa, clonada o tiene reporte de robo o extravío.

Cabe destacar que actualmente sólo un banco tiene convenio con el INE para hacer uso de este servicio de verificación, que de acuerdo a información del instituto  ya está reportando más de un millón de verificaciones mensuales en todo el país.

Es decir, a pesar de que el convenio con la Asociación Mexicana de Bancos ya tiene varios meses en operación, se está subutilizando el mismo o existe un desdén las instituciones bancarias para proteger a los usuarios ante este tipo de conductas delictivas.

Recientemente y ante el aumento de estos casos de robo de identidad, el Buró de Crédito informó de un nuevo producto de suscripción anual gratuita llamado “Alértame” donde cualquier persona con historial crediticio o cliente de la banca puede verificar si alguien ha utilizado sus datos para pedir un préstamo o hipoteca.

En Saltillo, Coahuila, hace unas semanas la empresa “Cynergia” a través de su sitio http://cynergia.mx/ ofrece a la población de esa entidad coahuilense un mapa virtual de los llamados “ciberdelitos en México y en el mundo, además de un espacio para  generar una denuncia de robo de identidad en tiempo real, abrir un reporte o datos de autoridades a dónde acudir en caso de buscar ayuda más específica, como la policía cibernética.


Son esfuerzos importantes del Instituto Nacional Electoral y de otras instancias federales y estatales.  Pero en el Senado y en otras instancias del sector público y privado aún estamos en falta con los ciudadanos que son usuarios de la banca, contribuyentes fiscales o  simplemente han sido afectados por delincuentes que se apropian de sus datos personales vía la credencial para votar para dañar su patrimonio.

Frente a esta situación presento ante esta Soberanía el siguiente Punto de Acuerdo:

PROPOSICIÓN CON PUNTO DE ACUERDO

Primero: Se exhorta a las Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNByV) y la Comisión  Nacional de Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) a revisar el cumplimiento del convenio firmado entre el INE y la Asociación Mexicana de Bancos (AMB) para la verificación de las credenciales de elector e informar al Senado de la República el motivo por el cual sólo un banco está utilizando esta plataforma.

Segundo: Se exhorta respetuosamente al Instituto Nacional Electoral (INE) a informar al Senado de la República sobre los resultados de los convenios firmados con autoridades e instituciones financieras para prevenir las actividades derivadas del robo, extravío o falsificación de credenciales de elector.

Asimismo se solicita respetuosamente al propio instituto diseñar un mecanismo más ágil, vía Internet o telefónica, para recibir de forma inmediata, las denuncias de robo o extravío de credencial de elector, para con ello inhibir conductas como el robo o suplantación de identidad, fraude y otras en perjuicio de los ciudadanos.

Tercero: Se exhorta respetuosamente a las comisiones de Hacienda y Crédito Pública; y Estudios Legislativos Segunda del Senado de la República a analizar y dictaminar la iniciativa presentada el 19 de abril del 2016 y que propone tipificar en el país el delito del robo de identidad y otros ilícitos relacionados con ello, sancionar hasta con 12 años de cárcel y evitar con ello la impunidad con que operan las bandas de delincuentes en el país.

Ciudad de México, a 8 de febrero de 2017

SEN. ARTURO ZAMORA JIMÉNEZ

http://www.senado.gob.mx:80/index.php?ver=sp&mn=2&sm=2&id=68892